|
尽管致力于加强行业严管的EB-5变法尚未敲定，美国证券交易委员会(SEC)和旗下的美国金融业监管局(FINRA)已单方面先行出动，针对EB-5行业违规行为频频出拳!继去年年底开始一系列起诉和处罚未获得Broker-Dealer(证券经纪人)资质而销售EB-5项目的移民律师后，SEC顺藤摸瓜打击支付佣金的区域中心，开出了史上第一个罚单! 美国时间6月13日，SEC宣布将处罚老牌区域中心American Life违规支付移民律师报酬的行为。该区域中心被控，至少从2011年5月-2014年5月通过移民律师——非注册的Broker-Dealer(证券经纪人)，从海外绿卡投资者处募集资金，并且支付他们以其所募集交易的报酬。American Life将因违反证券法而须支付一百万美元的民事罚款，其总裁Henry G. Liebman将支付24万美元。 有关专家表示，在美国境内直接参与证券销售的人员必须拥有Broker-Dealer(证券经纪人)执照，非直接销售人员不得按证券销售比例收取任何“类佣金”收入。因此，从融资模式的角度来看，EB-5美国投资移民是一种私募证券类融资，在美国理应受到SEC监管。 SEC认为任何组织或个人为EB-5美国投资项目融资，提供特定的服务并收受佣金的，必须要合法注册成为Broker-Dealer(证券经纪人)。而在SEC针对移民律师的一系列执法行动中，这些涉案律师都未注册成Broker Dealer，却涉嫌收取销售、推荐、促成EB-5投资的佣金，而不顾相关证券法规的规定。例如来自纽约的移民律师HuiFeng及the Law Offices of Feng& Associates律所就被SEC指控违规向超过100位投资者出售EB-5投资并涉嫌欺诈EB-5项目发行方;而今年3月，华盛顿州的移民律师LINDA YOO也因将EB-5投资者介绍给区域中心并非法(未注册broker dealer)收受佣金，而被SEC处罚。 值得关注的是，自去年底SEC开始一系列起诉和处罚移民律师的举措以来，关于支付违规律师佣金的区域中心是否合法、是否会进一步受罚一直是业内的关注焦点，而今SEC出手对区域中心American Life开出第一张罚单，也终于揭晓了这个谜底。 近年来SEC频繁出手，除了打击欺诈行为之外，也涉及越来越多的执法新领域，例如此次对违规的区域中心和律师的处罚。这对EB-5投资者而言是一件好事，因为SEC的大清洗将会使美国EB-5行业的参与方，不管是区域中心、律师、服务机构都将面对史无前例的洗牌，进一步建立更合理、安全、规范的游戏规则，使投资人的利益得到更大的保护。 而另一方面，EB-5投资者也必须明确，在EB-5办理过程中谁才能代表你的利益，并善于借助靠谱、有经验的移民中介来为自己的整个移民申请过程进行把关，包括对区域中心、移民律师等关键团队资质、实力和诚信度的把关和甄选。 而对于希望绕开专业移民机构、直接在美国找律师和项目方办理EB-5的少部分投资者，更不能过度迷信移民律师，而是要谨慎把关所委托移民律师和区域中心的资质和诚信度，避免因个别律师的急功近利而被误导进行了不靠谱的EB-5投资。毕竟，相比这些违规律师所承担的法律责任，投资人因投资失败而面临的绿卡和资金风险，才是无法承受之“重”! 另外，从雇佣移民律师销售项目这一点来说，作为老牌区域中心的American Life在明明知道违反证券法的情况下，却依然为了利用“律师”抬头推荐，可见其本身的合规性和对EB-5及相关法规的漠视。同时，从此次事件以及此前佛蒙特区域中心的Jay Peak项目事件中，投资人需了解到，不是老牌区域中心就一定靠谱合规，因此在投资移民办理过程中，还是要擦亮眼睛，选择真正负责任的移民机构。 |
