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今年是中国实行改革开放40周年，中国经济在这四十年的时间呈现了爆发式的增长。与此同时，国人的个人财富也在不断增加，高净值人群的规模不断扩大。作为新兴市场私人财富增长最快的国家，中国大批企业和家族也开始面临接班及传承的高潮，如何将物质财富以及精神财富有效传递给下一代，国际化、多元化的财富管理服务需求日趋强烈。 随着国内财富管理市场的逐步发展，其业务范畴在覆盖固定收益、私募股权、保险保障等国内范畴的服务基础上，为匹配高净值人群全球化视野的发展，海外业务比例正在不断上升。中国财富管理智慧品牌卓投智富作为行业的代表企业，针对行业发展趋势，整体业务进行了战略升级，其中海外财富管理升级内容涵盖游学、置业、医疗、子女教育、移民等，帮助国内的高净值人群率先享受到全球化的红利。
开拓全球化视野海外游学需求旺盛 近年来，投资理财服务中的海外游学受到了高净值人群的热捧。据《2018年中国高净值人群海外生活白皮书》相关数据显示，全球化视野下的高净值人士选择海外游学的原因有：拓展国际化视野、主动同步世界步伐、使得企业获得快速发展及传承。其中拓展国际化视野作为游学的主要目的，选择占比为80.9%。七成以上受访者认为：塑造后代正确的价值观、良好的理念和能力，这种传承投资带来的回报比任何有形财富传承都重要。 在海外游学需求旺盛的背景之下，卓投智富通过整合全球高端教育及行业资源，为高净值群体中的企业家、高级管理者、创业群体及子女提供一站式定制游学资源。依据国际顶尖高端财富管理理念，卓投智富帮助高净值人群深入了解国际最前沿的市场发展动态以及海外知名机构、企业的先进运营理念等，以“高质+高智”的原则帮助客户实现“视野出海，财富出海”。 海外业务战略升级助推游学组合产品 随着全球资产配置时代的到来，如何帮助国内投资者分享全球财富，成为了财富管理企业的首要目标。目前，卓投智富在海外项目中已开辟出海外生活及海外游学两个板块。本次海外业务的整体升级，将打造一个包括海外移民、海外置业、海外游学等服务在内的一站式海外生活服务平台。 结合高净值人群的需求，以及国际化的财富管理经验，卓投智富的海外游学业务以组合式的产品结构，开辟了适合国内高净值人群需求的服务方式。企业设立了专业的卓投智富商学院，为高净值群体人群及其子女提供高端教育及商务拓展服务，其合作伙伴包括哈佛大学等高端学府课程、摩根史丹利等世界投资银行以及洛克菲勒等行业巨头企业等等。 目前，海外高端学习项目主要围绕“美利坚之心”、“硅谷精神”、“新金融前沿”等主题，帮助高净值人群走进全球顶级学府、对话全球标杆企业以及拓展全球投资机会、体验全球历史文化。同时，帮助其了解系统的财富管理知识，建立国际化金融投资、理财规划的完整框架。 全球化业务协同发展投资者财富增长传承 伴随生活全球化、教育全球化、投资全球化以及财富全球化的发展背景，全球化业务的协同高效发展，为财富管理行业带来了新的发展机遇。财富管理企业在谈及全球资产配置时，不仅局限在金融资产的配置，也包括非金融资产的配置，例如通过海外教育及游学提升文化和视野，传承财富和家族文化。 目前，高净值人士进行海外规划比例已非常高。海外教育及体验成为这一人群迈向海外生活的第一步。以名校课程以及人文体验在内的高端海外游学活动为例，其将帮助投资者及其子女提前深度感受海外的学习和生活，在增进家族情感的同时，更有利于未来移民置业的选择以及财富的传承。 关于本次业务战略升级，卓投智富CEO周何意女士谈到，“卓投智富一直秉持着‘资产配置分散化、全球化’的核心理念，整合国内外的优质资源，为高净值人群发掘出丰富、且更具投资价值的资产配置服务项目。其中，海外游学业务升级后将更好的为高净值人群提供海外高端教育、知名商学院课程、标杆企业考察、家庭深度体验等一站式服务。目前，以美国东海岸、美国西海岸、新加坡为主的游学项目已取得了显著成果。” 卓投智富成立于2014年4月，作为从事财富管理事业的金融科技公司，致力于为国内高净值人士提供财富管理咨询服务。企业总部位于上海，多年来，卓投智富通过行业领先的N+1服务模式，帮助每一位用户推荐并制定最适合的财富规划方式。 |
