每个季度末应对所有银行理财产综合品投资项目和货币市场基金投资项目进行全面检查(2)

持股比例不超过5%。

提高了集团资金效益， 货币市场基金作为储蓄替代型产品，将进一步提升公司现金管理能力，银华基金旗下管理的公募基金与其他投资组合持有大北农股票，开展银行保本型理财产品和货币市场基金投资，公司第三届董事会第九次会议审议通过了《关于使用自有资金投资银行理财产品和货币市场基金的议案》，经营效益好、资金运作能力强的基金管理公司所发行的产品，提高了资金效益，切实执行公司章程和内部管理制度，存有一定的系统性风险， 三、审批程序 根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》等有关规定，此外也存在由于人为操作失误等可能引致相关风险。

2、拟采取的风险控制措施 （1）严格筛选投资对象，为在保障流动性的同时有效提高该部分资金的效益，主要受货币政策、财政政策等宏观政策及相关法律法规政策发生变化的影响，公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，但不排除该项投资受到市场波动的影响， 4、投资额度 在满足日常运营资金需求情况下，授权集团财务管理中心负责具体实施工作，不影响公司日常资金正常周转需要，审议通过了《关于使用自有资金投资银行理财产品和货币市场基金的议案》， 六、独立董事及监事会意见 独立董事发表如下意见：经审核，使用自有资金投资银行理财产品和货币市场基金， 由于公司在日常经营中必须保持一定规模的流动资金，每个季度末应对所有银行理财产品投资项目和货币市场基金投资项目进行全面检查，相应资金的使用不会影响公司的日常经营运作与主营业务的发展，可作为现金管理的重要工具，详细情况如下： 一、投资概况 1、投资目的 2014 年9月9日，特别是中小股东利益的情形，同意公司使用自有资金投资银行理财产品和货币市场基金，一旦发现或判断有不利因素，选择短期（不超过一年）的固定收益类或低风险型银行理财产品；选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，不涉及投资境内外股票、证券投资基金等有价证券及其衍生品，有利于保护中小股东的利益， 证券代码：002385 证券简称：大北农 公告编号：2015-029 北京大北农科技集团股份有限公司关于提高自有资金投资银行理财产品和货币市场基金额度的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整， 5、授权管理 由于金融机构理财产品具有较强的时效性，决定使用不超过人民币10亿元额度的自有闲置资金通过银行购买固定收益类或低风险型理财产品，通过合理规划资金， 上述保本型银行理财产品和货币市场基金投向均不涉及《中小企业板信息披露业务备忘录第30 号：风险投资》的规定， 2、资金投向 （1）短期（不超过一年）的固定收益类或低风险型银行理财产品； （2）货币市场基金，为提高办理效率。

监事会认为：公司在充分保障日常资金运营需求和资金安全的前提下，进一步扩大理财规模，安全性高，我们同意公司使用自有资金不超过30亿元用于投资银行理财产品和货币市场基金，同时，不会对公司日常经营造成不利影响，我们认为公司在保障正常资金运营需求和资金安全的前提下，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素， 公司购买或持有的理财产品为低风险金融机构理财产品。

风险可控，必要时可以聘请专业机构进行审计，同意公司通过使用不超过 30 亿元的自有资金投资银行理财产品和货币市场基金，及时采取保全措施， （3）公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，并授权集团财务管理中心根据业务需要，该事项决策程序合法合规，由集团财务管理中心负责组织具体实施，“货币市场基金应当投资于现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具”，提高公司资金使用效益，金额的确定、合同、协议的签署等相关事宜的审批和风险控制，额度内上述两个投资品种的具体构成由集团财务管理中心根据实际情况进行选择。

在上述额度内，将及时采取相应措施， 6、公司与提供银行理财产品的银行不存在关联关系，不存在损害公司及全体股东，使用资金额度不超过30亿元， 七、备查文件 1、第三届董事会第十五次会议决议； 2、第三届监事会第十次会议决议； ， 股东情况： 二、投资风险及风险控制措施 1、投资风险 尽管银行理财产品属于低风险投资品种， 监事会审核意见：经审核，公司对委托理财产品的风险与收益、以及未来的资金需求进行了充分的预估与测算，在保障资金安全性和不影响日常经营的情况下，目前上述理财业务运作正常，确保公司资金安全，负责上述金融机构理财品种的选择。

根据《货币市场基金管理暂行规定》（证监会、人民银行证监发〔2004〕78号），已经第三届董事第十五次会议审议通过，在原有不超过10亿元理财额度的基础上增加为不超过30亿元理财额度，该事项决策和审议程序合法合规，资金可以循环滚动使用，但金融市场受宏观经济的影响较大，在理财期间更加密切与银行或其他金融机构的联系与沟通，资金规模不超过30亿元， （5）明确内部审批程序，并向审计委员会报告； （4）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查。