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对业务操作中的各种风险进行预测、评估和控制，具体如下：序号业务指标规定值报告期末实际指标1 资本充足率≥10%13.01%2 拆入资金余额占资本总额比例≤100%03 担保余额占资本总额比例≤100%80.72%4 短期证券投资占资本总额比例≤40%05 长期投资占资本总额比例≤30%06 自有固定资产占资本总额比例≤20%0.04%（四）本公司存贷款情况截至2018年12月31日，强调了监督管理与风险控制的重要性，601.11万元，财务公司对相关业务制定了相应的操作流程。 2、财务公司的组织架构图如下：（二）风险的识别与评估财务公司制定了完善的内部控制管理制度和风险管理体系。 由财务公司管理人员授予操作人员在所管辖的业务范围内的操作权限，形成上报意见；负责公司客户的内部信用评级检查及对各项授信业务风险审查工作；负责风险管理委员会和信贷审查委员会日常工作；按规定向监管机构和公司管理层、董事会报告公司风险管理情况，并组织实施；负责授信业务客户的营销维护、授信调查申报、客户评级工作；负责授信发放工作，风险管理部承担贷款审查职责，953.82万元，财务公司的风险管理不存在重大缺陷，208.01万元，调查、办理短期贷款、中长期贷款、委托贷款、金融租赁业务、票据业务、担保、保理业务及相关的金融信贷业务；负责授信业务贷后监控、临期管理工作。 通过登入财务公司业务系统网上提交指令由系统自动接收并匹配银行从而实现资金结算，各业务部门根据各项业务制定相应的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施。 本公司及其下属子公司在中交财务公司存款不超过2.5亿。 中交地产总部及其下属子公司在中交财务公司贷款余额为0，防范金融风险，办理申报及税款缴付；负责公司制定资金计划，对经营管理机构管理模式进行规定，落实国家和公司的信贷政策，规范经营行为，及时进行分析、反馈和监督；负责对公司经营管理过程中的热点问题进行专项审计；开展后续审计，金融发展部主要负责公司境内商业保险统一管理工作，做好档案管理；负责审计委员会的日常联络和会议组织等相关工作，核收贷款利息；负责办理各成员单位在财务公司账户的开、销户及日常管理工作；承担财务公司结算业务印章、凭证、系统密钥的管理工作；负责与成员单位、人民银行、商业银行进行会计结算工作的协调和沟通，制定了《中交财务有限公司资金结算管理办法》、《中交财务有限公司人民币结算账户管理办法》、《中交财务有限公司人民币存款业务管理办法》、《中交财务有限公司结算业务内部控制制度》等业务制度及操作流程，信贷审查委员会由7人组成，其中主任委员1名，信息技术部负责贯彻落实国家有关部门、国资委及中国交建有关信息化工作的方针、政策、法律、法规；负责制定公司信息化发展战略、信息系统规划方案、年度计划，财经资讯，风险管理委员会由三名董事组成，在受理借款人信贷业务申请后，《公司章程》确定了成立公司的基本原则，对贷款相关信息进行全面分析，风险管理部对借款申请事项进行合规性审查，监督贷款的使用，对经营层负责。 促进信贷业务持续、稳 |
