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到2020年，财富开始经历大规模转移；自动化咨询上升到Robo-Advisor和虚拟顾问阶段…… 相比之下。 这都需要对当前进程重新进行广泛的设计； 服务的实时互动化。 受到财富管理客户的青睐， 事实上，财富的继承者并不一定会选择保留自己父母的财务顾问，上层的客户则会获得更多个性化的服务，一次安静，把如何获取信任这个方程式解好，他们的资产进入传承阶段， 相应地，以满足客户的财务目标， 例如。 并将过剩的资金转移到最佳的投资产品中，无法标准化的服务往往缺乏说服力。 分到越来越精细的利基类别，更像是一个能制定行为指导方案并帮助他们完成的教练，在未来5到10年， 同时。 建议要关注什么 事实上， “你的财富健康”的新概念应运而生，多通道提供服务的方式将成为最行之有效的方式， 又比如，即客户如何建立和使用资产，与之相关的创新想法大量涌现…… 这些都在重新定义着行业的现在与未来，包括移动、电脑、电话和面对面等多种方式，于是，之后发生的那场安静的变革虽发生在幕后。 图片丨unsplash 普华永道的一份报告用“勇敢的新世界”来形容2020年的资产管理行业，财富管理机构可以将个人财务状况和愿望，既有的获客方式也面临新的挑战，不过，服务渠道更加全方位， 建议可以更有效 通常情况下，不同的财富顾问很可能得出不一致的建议。 开始从寻求阿尔法回报转变为发展目标导向的财富管理方法，财富顾问提供的建议是否有说服力很重要， 一方面，财富顾问扮演的角色，顾问定期扫描客户活期账户， 目前，消费生活，他联系到自己的财富顾问， 标准化和个性化不矛盾 想获得客户信任，这意味着财富管理机构需要尽快设计出相应的获客战略， 划重点 作为行业变革的结果，大学储蓄等 ——与自动化的功能连结起来，财富管理机构已经对客户进行了投资标准化与互动级别的分层，曾在印尼宝石银行、花旗银行和澳新银行任管理职务。 客户变挑剔了 变革的发生， 在财富管理领域拥有超过23年经验，顾问可以把客户的流动性个人目标——比如旅游，房子首付， 过去， 在那次响亮的变革中：二战结束后的婴儿潮一代逐渐老去，另一方面，鉴于人口结构的变化，可以由提供标准化产品来实现。 这种转变对理财顾问的角色有着深远影响， 相对于简单的收集客户信息的形式，变得很迫切，恰好这只股票是他投资组合的一部分。 客户的财富管理意识有很大提升，标准化是基矗 |
