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石传荣 2014年3月加入钜派，目前为集团厦门第五分公司总经理。2018年2月，被钜派厦门分公司授予“四年卓越功勋奖”。他2005年进入金融行业，先后任职于中信、渣打，并曾接受《厦门晚报》采访，就外汇理财产品的投资风险和收益给出了自己专业性的建议。为什么从银行转型到财富管理行业，如何在全新平台上建立客户信任，是我们在采访前最想了解的两个问题。  2018年2月，摄于钜派投资厦门分公司  2018年2月，被钜派厦门分公司授予“四年卓越功勋奖” Q：从传统银行到财富管理公司，是不少银行人寻求转型的一个方向，您当时做出这一决定的初衷是什么? 答：我当时已经在银行业工作了八年，从外资银行来到钜派，也是经过了深思熟虑。首先，外资行能为客户提供的产品类别、品种相对单一，在满足不同客户的多样投资需求上就会相应乏力和欠缺。另外，我自己对行业做了详细调研、分析，并参考了国外的行业模式，像钜派这样独立于银行、信托、券商、保险等传统金融机构的财富管理公司，能为客户提供客观思维和见解，我也能从更客观和全方位的角度为客户挑选和配置产品。 Q：您加入钜派的时候，公司还未上市，信任背书不像今天这样强大，在最初的阶段，您如何取得投资人的信任? 答：做出职业生涯的调整后，面对客户对三方品牌陌生、对产品安全性有顾虑的时候，一是得益于老客户对我的信任，我会向他们解释，为什么自己来到钜派，钜派的资产品类更丰富，又处于行业第一梯队，股东背景也不错;二是着眼于客户需求，我会告诉他们，钜派能为他们做什么，主要是根据需求量身定制，提供全方位的资产配置。客户选择钜派，与我选择钜派是一样的道理，我的职业选择相当于帮客户做了尽调和判断。只有先说服自己，才有可能说服别人。自己对公司建立了信任，才能取得客户对公司的信任;而对公司信任和对个人信任是相辅相成的，信任反过来激发了更多的责任感和使命感。 Q：那么，您会怎样根据客户需求为他们量身定制? 答：这一方面需要我对客户所处人生阶段有足够的了解，一方面需要与客户充分沟通动态资产配置的理念，协助他们选择合适的组合。如果是有充分投资经验的客户，他们对于各类资产的甄别经验丰富，自主选择能力较强，我主要是做好宏观层面的配置建议，钜派的研究能力强大，可以帮到很多;而对于新手投资人，他们的投资经验较少，帮助他们了解动态资产配置的过程就会拉长，在这种情况下，除了提供配置建议和分析投资逻辑外，我还会辅导他们从多个维度分析特定产品的优劣，具体包括产品的通道、管理人、交易对手、底层资产等。另外，动态资产配置是需要不断根据市场变化去优化的，提供产品组合建议后，保持良好的跟踪和沟通是很重要的一部分。 Q：在动态环境中，您怎么提高自己甄别产品的能力? 答：我主要依靠钜派内部的培训体系：一是产品培训，二是专业培训。另外，我也会向客户学习，学习理念。如今，客户越来越专业和谨慎，他们对自己所在的行业非常了解。如果说一代创富，那么二代是积累，三代就是守富，客户趋向稳健，视风控为生命线，他们的这种理念也会反过来渗入我对产品的观察和判断。 Q：面对投资人重视风控的大趋势，您和您的团队是如何应对的? 答：其实，上至公司管理层，下到我们团队，一直很重视风控。对于我们来说，风控不是最高标准而是底线。我觉得关键是做好风险管理。风险包括道德风险、操作风险、市场风险等。防范道德风险要求我们有高度的道德意识，防范操作风险要做到财报透明，防范市场风险就是做好资产分散和资产配置。如何穿越牛熊周期，取得稳定回报，就需要通过动态、科学的资产组合和配置，避免刻舟求剑。被信任的过程也是一个风险管理的过程，需要资产配置观念的加深，加深客户的风险意识和风险管理的意识。 从动态、连续的角度看事物，不仅是他对资产配置的看法，也是他对客户维系的理念。在结束采访前，石传荣补充道，信任是一条线，不是一个点。由点成线，信任是一个过程，是需要长期积累的，也是需要定期维护的。 声明：本文来源 钜派学习中心，版权归原作者所有，文章观点仅代表作者观点 编辑：钜派投资集团市场品牌公关部 |
