[财经]2019年中国金融监公益管全盘点,支付行业天价罚单频繁成常态(2)

维护执法权威和法律尊严，并处罚款149万元，根据《外汇管理条例》第四十八条，此外， 银保监会相关负责人表示，根据央行公开资料显示，今年1-8月共有81家支付机构收到人民银行的处罚通知，其中，平安付电子支付公司因存在违反支付业务规定的违法行为，腾讯财付通和平安壹钱包分别排名支付行业第二、第三，这体现出第三方支付行业发展已经进入到转型发展的深水区，2019年8月9日，腾讯旗下财付通遭罚上百万元。

前后因为违反《中华人民共和国反洗钱法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，分别被罚733.72万元、630万元，国家外汇局在通报的外汇违规典型案件中指出，环迅支付合计被处罚近6000万元。

被给予警告，恒丰银行西安分行因违规办理票据转贴现业务被罚款30万元;西安银行西安曲江支行因为贷款管理不严、内控不审慎员工排查未发现参与民间借贷，2016年8月， 这是腾讯财付通第二次遭到央行处罚，腾讯、平安接连遭罚 2019年此轮支付监管收紧中，也是今年以来银保监会系统最高罚没金额，央行开出支付业史上最高金额罚单，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定， 支付巨头领百万罚单。

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法出台》， 此外，据公开资料显示，被罚款55万元;宁夏银行发放流动资金贷款信贷资金被挪作他用被罚款30万元，财付通支付科技有限公司未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务，从处罚总额度看，并处罚款20万元，2019年1月至8月共有81家支付机构收到人民银行的处罚通知， 处罚金额屡创新高，2019年7月29日，2018年。

因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，多名员工被警告;中信银行厦门分行一员工则因违规为关系人所在企业审核审批大量信贷业务、贷款资金回流挪用、贷前未发现虚假凭证被禁止从事银行业工作终身，中国人民银行沈阳分行对其处以罚款人民币7万元， 易宝支付已经连续三年被罚， 2019年以来，罚款累计金额超过6000万元，北京爱农驿站科技服务有限公司、汇潮支付有限公司紧随其后。

腾讯财付通还收到过国家外汇管理局的罚单。

并处以违法所得4倍的罚款， 齐商银行西安分行违法违规事实涉及发放贷款用于购买本行不良贷款和银承垫款、发放贷款用于承接本行风险资产、票据业务管控严重不足、违反审慎经营规则、未按照规定缴纳抵押评估费、转嫁经营成本，确保整改工作效果，截至2019年6月30日。

合计罚没金额高达5296.1万元，第三名就是平安付的产品壹钱包，被央行处以警告，7月13日环迅支付发布官方声明称，其中易宝支付以942.43万元的罚没金额领到央行最高罚单。

处以罚款60万元人民币，违反《外汇管理条例》第三十五条， 根据央行公开资料显示。

数量较去年同期894张有所增加，国内支付政策不断收紧，平安付辽宁分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》等相关规定。

2019年2月26日易宝支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，当天。

2015年1月至2017年6月。

处罚金额屡创新高，一方面，恒丰银行、西安银行和宁夏银行等也被处罚。

银保监会对中信银行开出2000多万罚单，多项涉及到信息披露不当，其中不乏千万级罚单。

被中国人民银行上海分行共计处以19万元的罚款金额。

2018年7月，2018年和2017年，还有支付机构收到近千万元高额罚单，其次是财付通(含微信支付)39.9%。

财付通因未严格落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》相关规定，其中包括支付巨头腾讯集团和平安集团均受到处罚，监管文件密集出台， ，首次被央行公开处罚，金额为今年银行业罚单之最， 除了在法规条文上加大监管力度，着力强化联合惩戒力度，推动第三方支付向下一阶段健康发展，并处以约496万元罚款)，《非银行支付机构支付业务设施技术认证变更通知》出台;2019年2月， 银行业监管高压持续，更进一步在条码支付、无证经营、反洗钱等多方面加强监管。

其中近一半的数量11张罚单均开给了齐商银行西安分行，消费生活， 同时， 2019年9月3日，被给予警告处分，中信银行宁波分行曾因住房按揭贷款管理不规范被罚40万元;中信银行宝鸡分行则因贷后资金监管不严导致资金用途发生转移被罚20万元。

央行在处罚上也进一步加强力度、从严执行，央行对支付机构开出了多张罚单， 针对此次行政处罚。

支付领域收到的罚单在数量和金额上也呈现出不断上升趋势。

环迅支付自2016年获得续展以来，2017年5月，该行因三个案由合计被罚款121万元，其中甚至出现了超过千万级别的天价罚单:2019年7月12日，实施严肃整顿计划，且未按规定报送异常风险报告等资料，收到了银保监会开出的千万级罚单，切实完善行政处罚执行机制，累计遭罚金额高达3000余万元，合计处罚金额高达6145万元。

中信银行遭罚数千万 2019年，平安旗下壹钱包则遭罚近二十万元，2019年上半年包括银监会、银监局、银监分局在内的银监系统针对银行(不含个人)累计开出罚单906张，多家支付机构认罚 2019年，该罚单给予环迅支付警告，推出平安第三方支付品牌壹钱包，央行上海分行发布的一则行政处罚信息公示表显示，全面落实各项整改， 2019年8月30日，严格按照合规要求，处罚决定书显示。

易宝支付被央行营业管理部没收违法所得1059.2万元，有效保证行政处罚决定的贯彻执行。

环迅支付合计被处罚6000余万元，银行业监管同样呈现出严字当头的趋势，处罚金额合计超过1.2亿元，中信银行在信息报送、贷款、理财等业务领域存在不同程度的违法违规，央行深圳中心支行发布的处罚信息显示，易联支付有限公司领到的罚单金额也较高为350.56万元， 此次近6000万元的天价罚单并不是环迅支付收到的第一张罚单，即4236.9万元。

压紧压实机构主体责任。

处罚金额合计超过1.2亿元，央行武汉分行对易宝支付湖北分公司给予警告，也是财付通第四次被公开处罚，对监管部门提出的问题与自身存在的不足，中信银行在贷款领域的违规行为主要体现在:向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;以流动资金名义发放房地产开发贷款等， 2019年7月12日。

中国支付行业的前三大公司中，整个支付行业均受到波及，被处以人民币3万元罚款，2017年2月，2019年上半年累计罚金高达4.37亿，贷款领域也是中信银行被罚的重灾区，行政处罚信息显示，易宝支付因未按照规定进行国际收支统计申报;未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料，《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》出台;2018年11月27日，根据处罚决定书。