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在银行业频频被天价罚单引发震动的同时，信托业的罚单数量也在悄然增多。2018年1月还没过完，已有万向信托、厦门信托、山东信托、国通信托4家信托公司被地方银监局处罚，累计处罚150万元。业内人士认为，信托业处罚频率较往年提升，是与当前严监管的态势相呼应，今后将成为常态，对信托公司的合规经营等方面也提出更高要求。 据监管行政处罚信息的披露，4家信托公司违规事由包括“违规要求提供担保”、“内部控制管理不到位”、“违规向不符合贷款条件的房地产企业提供融资，部分政府融资平台业务由地方政府变相提供担保”及“在设立信托计划时，未对部分委托人是否为合格投资者进行严格资格审查;在信托业务经营中，违规接收了地方政府部门提供的承诺函”等。 事实上，信托业收到罚单数量增多的现象从2017年就开始显现。对比数据显示，2016年信托业共收到9张罚单，2017年直接翻了一倍多，共18家公司遭22次行政处罚，处罚金额合计935万元。尤其在12月罚单量骤然上升，单月开出10张罚单，占全年数量近半。 监管处罚在显现的另一个特点是细节化，对信托公司的合规管理提出更高要求。据了解，监管部门过往对资金投放、产品设计等问题更为在意。但业内人士指出，从2017年以来公示的行政处罚来看，监管检查不仅严，而且非常细，有些以前没有关注的也会处罚或通报。金乐函数分析师廖鹤凯认为，这反映了监管从严治理、严格执行的决心，对之前一些法律法规中要求规范的内容，逐一核查，深入本质，关注细节，大问题小问题都不姑息。 某信托公司研究员袁吉伟也表示，信托公司之前处罚较少，现在处罚争夺既反映了监管严格了，也反映了信托公司本身在合规管理方面需要进一步提升，严监管下合规风险管理能力将成为突出的市场竞争力。 |
