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随着中国宏观经济进入新常态，我国高端金融市场规模激增。根据权威机构数据，2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。 进入财富管理3.0时代 财富累积的背后，需要的必然是能与之相匹配的财富管理。英国著名军事家托富勒曾经有一段关于财富的言论：“财富得之费尽辛苦，守则日夜担忧，失则肝肠欲断”，比较形象地描述了高净值人群财富管理的三大目标：财富增值、财富保值和财富传承。作为第三方服务机构，不管是私人银行还是财富管理公司，都围绕着这三大目标进行创新和发展。 如果说私人银行是财富管理的1.0时代，第三方财富管理公司是财富管理的2.0时代，那么如今互联网+财富管理模式就是财富管理的3.0时代。 “伴随互联网金融的横空出世，传统的金融业态和格局受到了极大的冲击，在这样的环境下，理财师互联网化是大势所趋。”云介理财创始人谭刚对此分析到。“随着互联网打破信息不对称问题，使得信息更加透明化，用户获得更大的话语权，未来必将是以客户为中心。或许我们也应该学习什么是互联网思维——关注买方不同角色的价值诉求，成为投资人的真正财富管理专家。” 理财师的价值一直被忽视 尽管专业的理财师对于财富管理的重要性不可否认，但现状是——理财师的价值一直被忽视。 目前市场上，不论是银行还是券商，能够真正客观专业为客户提供资产配置和财富管理解决方案的太少，要合理为客户规划、择时调整和选择产品具有相当难度。大多时候，理财师所做的一切都有背后机构挥之不去阴影：公司硬性规定、行业潜规则、信息壁垒，这些限制让理财师无法为投资者提供全面的专业理财产品。 “云介所做的，正是打破这一壁垒，把高端理财市场做透明，挖掘出理财师的无限价值。”谭刚说到，“当技术或者制度发展使得财富管理行业也能够再次实现‘专业分工’，那么独立理财师就有成为行业趋势的可能性，海外同行多年的实践也证明了这一点。在美国，独立理财师(英文简称IFA)早已成为是市场主流，占整个理财市场63%以上的市场份额。” 云介让理财师价值无限 云介理财体系设计以理财师为主，是专为理财师打造的自由金融服务平台。平台板块以“云市”和“云知”为特色。包括为理财师提供众多优质理财产品，专业知识交流，技能培训，以及更好的激励计划等。 作为专注解决理财师种种需求痛点的云介理财，自成立以来，已受到不少本地理财师的认可。有理财师对记者说道：“打开云知学习知识已经成为了生活习惯。”作为理财大师成长计划中的一环，云知以UGC模式运营，通过用户对于热点资讯及产品探讨，以及更专业的基础理财知识问答帮助更多理财师成长。 谭刚向记者介绍：“我们的下一步，是加强金融数据的挖掘和投资模型的搭建，为理财师建立更好的风险评估体系以及更完善的产品推介策略，让每个理财师能够通过云介提升专业素养和工作效能。”对云介来说，销售产品只是最浅表的需求，结合产品分析、咨询管理等方面使理财师实现更专业的资产配置能力，才是云介理财发展的方向。希望在未来，理财师能与云介共同成长，获得广大投资人更多的信赖与认可。 |
